Đứng giữa một thị trường có đến hơn 12000 đồng tiền ảo, việc lựa chọn một đồng tiền để đầu tư không phải dễ dàng. Nếu bạn đang cân nhắc đồng tiền ảo Onecoin thì hãy đọc bài viết dưới đây để tham khảo thêm một vài góc nhìn nhé!
1. Onecoin là gì?
Onecoin là đồng tiền ảo đầy hứa hẹn theo lời của người sáng lập nó – Ruja Ignatova, là một lựa chọn thanh toán thay cho tiền pháp định mà có thể giao dịch trực tuyến. Nhưng thực chất, đồng tiền ảo OneCoin kế hoạch Ponzi dựa trên tiền điện tử và nhiều người chỉ xem đồng tiền Onecoin như scam.
Mặc dù đồng tiền ảo OneCoin tuyên bố mình là một đồng tiền điện tử, nhưng thực tế nó không có một blockchain nào đằng sau và chỉ sử dụng nền tảng GitHub. Onecoin thực hiện MLM (tiếp thị đa cấp) để thúc đẩy mọi người bán những đồng coin này cho bạn bè, người thân hoặc những người quan biết. Onecoin cũng có nền tảng giao dịch riêng và nó không được thực hiện giao dịch trên bất kỳ sàn giao dịch crypto nào khác.
2. Đồng tiền ảo Onecoin có phải lừa đảo không?
Nhà sáng lập Onecoin – Ruja Ignatova đã cho ra mắt đồng tiền này vào năm 2014 và đưa ra những tuyên bố để tăng sự tin tưởng cho đồng tiền này như: nó hoạt động tương tự những đồng coin khác; Onecoin có thể thực hiện khai thác với lượng cung tối đa là 120 tỷ, có thể dùng thanh toán và sẽ có ví điện tử riêng. Bà cũng cho biết Onecoin không có blockchain hay các hệ thống thanh toán.
Onecoin khác biệt với những đồng coin khác ở chỗ là công ty đằng sau dự án này đã bán những tài liệu giáo dục ví dụ như những khóa học chuyên sâu về tiền điện tử. Và đây được xem là hoạt động chính để kinh doanh và tạo lợi nhuận của dự án này.
Những khóa học còn giảng dạy về một vài kiến thức tài chính khác, ví dụ như giao dịch hay đầu tư. Và mô hình nó hoạt động cũng theo MLM – người mua trước sẽ nhận được phần thưởng nếu giới thiệu được những người mua đến sau. Đồng thời, những ai mua khóa học sẽ nhận được mã token, mã này được giới thiệu là có thể sử dụng cho việc khai thác đồng tiền ảo Onecoin. Tuy vậy, đa phần tài liệu trong khóa học mà Onecoin bán bị “bóc phốt” là đạo văn.
Đến năm 2017, Ruja Ignatova – nhà sáng lập dự án Onecoin đã mất tích khi những cơ quan trên toàn thế giới thực hiện truy lùng những kẻ lừa đảo. Kể từ đó, không còn thấy người này xuất hiện nữa. Và anh trai của bà, cũng là giám đốc điều hành tại OneCoin, ngay sau đó đã bị cảnh sát bắt.
Cho đến nay, Ruja Ignatova vẫn ngoài vòng pháp luật và người ta vẫn chưa tìm thấy tung tích của người phụ nữ này. Đã có hàng trăm đơn kiện Onecoin khắp thế giới vì Ruja Ignatova đã cuỗm lấy một khoản tiền khổng lồ của các nhà đầu tư và biến mất.
3. Toàn cảnh vụ lừa đảo Onecoin
Onecoin tuyên bố mình chỉ được giao dịch để chuyển đổi thành những đồng tiền điện tử và tiền pháp định khác trên một sàn giao dịch duy nhất là OneCoin Exchange xcoinx, đây cũng là một thị trường giao dịch nội bộ. Những người được truy cập sàn giao dịch phải là thành viên và điều kiện để trở thành thành viên là mua gói tài khoản tại sàn.
Giới hạn cho mỗi lượt bán hàng cho các tài khoản sẽ phụ thuộc dựa trên tính chất của gói giáo dục mà người dùng đã mua. Tuy nhiên, rất sớm – vào tháng 1/2017 thì sàn giao dịch OneCoin Exchange xcoinx đã chấm dứt hoạt động và đóg cửa. Chưa hết, nó đã từ chối hầu hết những yêu cầu rút tiền của người dùng.
Trước đó, vào thời điểm 2016, đã có rất nhiều câu hỏi xuất hiện xoay quanh việc Onecoin có phải đang hoạt động theo mô hình kim tự tháp hay không vì có nhiều quốc gia đã bắt tay vào việc điều tra đồng tiền này. Và đánh dấu cho việc điều tra là sự kiện Hiệp hội Bán hàng Trực tiếp tại Na Uy đã tuyên bố rằng dự án OneCoin chính là dự án kim tự tháp Ponzi vào tháng 3/2016. Tiếp theo, tháng 12/2016, Ngân hàng Trung ương của Hungary cũng lên tiếng cảnh báo dự án OneCoin chính là dự án kim tự tháp.
Sau đó, vào năm 2017, dự án OneCoin đã tuyên bố Onecoin là dự án đầu tiên được chính phủ của Việt Nam cấp phép. Đồng thời, Onecoin được sử dụng hợp pháp với vai trò là một đồng tiền điện tử kỹ thuật số. Và như một gáo nước lạnh, chính phủ Việt Nam đã bác bỏ thông tin này.
Đầu năm 2018, một sự kiện đã diễn ra: cảnh sát Bulgaria đã thực hiện đột kích văn phòng của công ty đằng sau dự án Onecoin. Trước đó, người sáng lập – bà Ruja đã biến mất thời điểm năm 2017, đó là khi lệnh bắt giữ bà được đệ trình. Sau đó anh trai của bà – Konstantin Ignatova đã đứng tên thay thế bà làm người đại diện và cũng là giám đốc điều hành. Ông đã bị bắt vào năm 2019, trong khi đó người đồng sáng lập Onecoin – Greenwood đã bị bắt vào năm 2018.
Cảnh sát tuyên bố Konstantin đã nhận hành vi lừa đảo cũng như rửa tiền. Trong khi đó, Greenwood đã đưa thông tin đến những nhà chức trách rằng Onecoin chưa từng được thực hiện giao dịch tích cực, đồng tiền ảo Onecoin cũng không để dùng để giao dịch và mua bất cứ tài sản nào.
4. Bài học rút ra từ Onecoin
Bài học 1: Nghiên cứu dự án đằng sau đồng tiền ảo
Dù là tiền ảo hay cổ phiếu hay bất kỳ tài sản tài chính nào, trước khi đầu tư, bạn hãy check kỹ dự án hoặc chủ đầu tư đằng sau đó. Mặc dù đây là điều khá khó tìm hiểu thông qua mạng vào những năm 2014 nhưng tại thời điểm đó đã có những cáo buộc về gian lận cho đồng tiền điện tử Onecoin tại Đức và vào năm 2015, nhiều quốc gia đã vào cuộc để tìm hiểu tính hợp pháp cho dự án này.
Đồng thời, hãy cẩn thận với những dự án xem các bên phê bình là đối tượng bị tấn công và thù ghét. Trước đây, OneCoin đã khuyến khích những nhà đầu tư của mình tham gia vào các cộng đồng nhỏ mà nhân viên kinh doanh của OneCoin dẫn đầu. Lí do là bởi nó muốn khách hàng của mình bị những điều tốt đẹp dắt mũi và tất cả những bài báo phê bình từ bên ngoài sẽ bị chỉ trích và tấn công.
Bài học 2: Sử dụng sàn giao dịch uy tín
Những sàn giao dịch uy tín thường sàng lọc những đồng tiền ảo mới theo một bộ tiêu chí. Lí do mà Onecoin chỉ có thể giao dịch trên sàn giao dịch riêng của nó là bởi nó không đảm bảo được những tiêu chí để được góp mặt trên sàn. Do đó, thực hiện mua bán trên một sàn giao dịch có uy tín là bước đầu để bảo vệ tiền của bạn trước những nguy cơ lừa đảo.
Bài học 3: Tỉnh táo trước những hứa hẹn về lợi nhuận
Những dự án tiền ảo chắc chắn sẽ đưa ra những con số lợi nhuận có thể đạt được trong tương lai để tăng tính hấp dẫn và thu hút đầu tư. Tuy nhiên, bạn hãy cẩn thận trước những sự cường điệu hoặc khả năng sinh lợi nhuận bất thường, vì rất có thể nó là scam. Tuy nhiên, nếu lợi nhuận đó có được từ việc đóng góp vào an ninh mạng (ví dụ như khai thác coin hoặc đặt cược) thì cũng có thể là đáng tin cậy.
Lời kết
Đồng tiền ảo Onecoin đã biến mất khỏi thị trường, nhưng đây là một bài học cho những ai đang tìm kiếm cơ hội đầu tư vào tiền ảo. Hãy tránh xa những mô hình kim tự tháp Ponzi hay đa cấp vì đã có rất nhiều mô hình kiểu như đồng tiền Onecoin bị sụp đổ.
