Từ 2017, khi đồng tiền Bitcoin tăng giá mạnh mẽ, mọi người bắt đầu chú ý hơn đến đồng tiền này. Nếu bạn đang bắt đầu tìm hiểu về Crypto nói chung và BTC nói riêng thì có thể đã nghe đến khái niệm BTC exchange. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp những thông tin cơ bản nhất về những khía cạnh khác nhau BTC Exchange.
1. BTC Exchange là gì?
BTC Exchange là sàn giao dịch Bitcoin (BTC) – một thị trường điện tử, nơi mà những người dùng có thể tham gia giao dịch và trao đổi BTC với những loại altcoin và fiatcoin khác nhau trên toàn thế giới. Các BTC Exchange đóng vai trò như một marketplace trung gian giữa bên mua và bên bán.
Các BTC Exchange khác nhau sẽ cho phép những phương thức thanh toán không giống nhau, hỗ trợ việc trao đổi tiền tệ. Những phương thức gửi tiền thường thấy nhất là chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ, lệnh chuyển tiền, hối phiếu ngân hàng, và trong một vài trường hợp là các vouchers. Bên cạnh đó, những phương thức rút tiền phổ biến từ tài khoản cũng rất đa dạng, tùy thuộc vào sàn giao dịch đó sở hữu những gì, ví dụ như chuyển khoản ngân hàng, chuyển tiền mặt (cash), chuyển khoản PayPal, thẻ tín dụng, gửi séc,…
Trên thị trường có một sàn BTC Exchange tập trung được quyền quản lý BTC của người dùng. Mặc dù điều này có thể tăng cường quản lý bảo mật, nhưng cũng sẽ liên quan ít nhiều đến việc người dùng tự do sử dụng bitcoin của họ như thế nào theo ý họ muốn.
2. Cách hoạt động của một sàn BTC Exchange:
Nền tảng BTC Exchange sẽ kết nối người mua và người bán với nhau. Tương tự với các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống, tại đây người dùng có thể thực hiện lệnh mua và bán BTC theo 2 cách: thực hiện lệnh giới hạn hoặc lệnh thị trường. Những lệnh mua và bán của người dùng sẽ được “đúc” lại thành một quyển “sổ lệnh”. Sổ lệnh này được sàn giao dịch duy trì nhằm mục đích “match” người mua với người bán tự động và hiệu quả. Hầu hết những sàn BTC Exchange đều cho phép người dùng đặt lệnh thị trường và lệnh giới hạn.
Trong trường hợp một lệnh thị trường nào đó được thực hiện, người giao dịch sẽ tiến hành ủy quyền cho sàn BTC Exchange đó để thực hiện giao dịch với giá tốt nhất tại thị trường trực tuyến. Mặt khác, trong trường hợp người dùng đặt lệnh giới hạn, thì người dùng đó sẽ yêu cầu sàn BTC Exchange giao dịch tiền với giá cao hơn giá thầu hoặc thấp hơn giá mua hiện tại. Đó là tùy vào việc người dùng đang có ý định mua hay bán.
Để thực hiện giao dịch bitcoin trên một sàn BTC Exchange, bước đầu tiên người dùng sẽ phải đăng ký tài khoản với sàn và trải qua quy trình xác minh chặt chẽ để có thể xác thực được danh tính của họ. Khi đã xác thực thành công, người dùng sẽ được mở một tài khoản. Và họ sẽ cần phải gửi tiền vào tài khoản, sau đó mới có thể mua BTC hoặc các loại coin khác.
Thông thường, hầu hết BTC Exchange là những sàn giao dịch phi tập trung. Tức là những giao dịch này là giao dịch ngang hàng mà không chịu sự kiểm soát và quản lý của bất kỳ cơ quan nào.
Có khá nhiều lợi ích đối với người dùng khi thực hiện trao đổi trên những BTC Exchange phi tập trung. Lí do là bởi những sàn này sẽ phù hợp với hệ thống phi tập trung các loại tiền điện tử (hầu hết các loại tiền điện tử có kết cấu phi tập trung). Đồng thời, những sàn phi tập trung cũng thường yêu cầu từ người dùng của sàn ít thông tin cá nhân hơn hầu hết những loại sàn giao dịch khác.
Ngoài ra, trong trường hợp người dùng trao đổi muốn tài sản, thì tài sản này sẽ được chuyển trực tiếp cho đối phương mà không cần chuyển trung gian qua sàn giao dịch. Nhờ vậy, người dùng có thể giảm được nguy cơ bị trộm cắp từ những vụ tấn công và gian lận khó lường trước. Chưa hết, các sàn BTC Exchange có cơ hội ít bị thao túng giá khi so sánh với những sàn giao dịch khác.
Tuy nhiên, để đảm bảo tính bảo mật, an toàn kết hợp với việc thỏa mãn người dùng, những sàn BTC Exchange này được yêu cầu phải duy trì những điều người dùng quan tâm, ví dụ như khối lượng giao dịch hoặc tính thanh khoản. Và dĩ nhiên, không phải toàn bộ những sàn giao dịch đều có khả năng đạt chuẩn những tiêu chí quan trọng này mà người dùng kỳ vọng. Ngoài ra, rủi ro cho người dùng trên những sàn BTC Exchange là họ sẽ có ít quyền đòi hỏi quyền lợi hơn nếu trong trường hợp họ là nạn nhân bị trộm tài khoản, tiền hoặc thông tin. Điều này hạn chế hơn so với người dùng của những sàn giao dịch được quản lý tập trung.
3. Các tiêu chí để chọn một sàn BTC Exchange:
3.1. Các loại phí (Fee):
Mỗi sàn BTC Exchange sẽ có những phí gửi và rút tiền khác nhau, phụ thuộc vào cả phương thức thanh toán mà người dùng chọn. Thông thường, nếu sàn có phần hoàn tiền cho rủi ro từ phương tiện thanh toán càng cao, thì mức phí thanh toán người dùng phải chịu cũng sẽ khá cao. Đi vào chi tiết thì việc dùng hối phiếu ngân hàng hay gửi tiền cho sàn giao dịch sẽ ít rủi ro hơn khi so sánh với nạp tiền bằng PayPal/ thẻ tín dụng/ thẻ ghi nợ vào tài khoản.
Bên cạnh phí chuyển tiền & phí giao dịch cơ bản, người dùng có thể phải trả phí quy đổi tiền tệ. Mức phí này còn phụ thuộc vào việc người dùng muốn đổi sang loại tiền nào, loại tiền tệ đó có được sàn BTC Exchange chấp nhận hay không.
Thực tế, hầu hết toàn bộ các sàn BTC Exchange đều tính phí giao dịch cho người dùng, và phí sẽ được trừ khi những lệnh mua/bán được thực hiện thành công. Ngoài ra, tỷ lệ phí bị thu còn phụ thuộc vào người dùng giao dịch bao nhiều khối lượng bitcoin.
3.2. Ví Bitcoin:
Nếu bạn chưa biết thì sàn giao dịch bitcoin (BTC Exchange) khác với ví bitcoin. Thực chất, sàn giao dịch bitcoin chỉ đơn thuần là một nền tảng online mà chính tại đó bên mua và bên bán có thể thực hiện giao dịch bitcoin với nhau. Còn ví bitcoin là một chiếc ví trực tuyến cung cấp dịch vụ lưu trữ tiền điện tử (ở đây là bitcoin) cho người dùng. Chiếc ví này sẽ giúp người dùng bảo quản tiền một cách an toàn nhất. Hiện tại, hầu hết các BTC Exchange đều sẽ cung cấp ví bitcoin nào đó cho những người dùng của sàn. Tuy nhiên, bạn hãy lưu ý rằng sàn sẽ có thể tính phí nếu bạn sử dụng dịch vụ này.
Ngoài ra, hãy cân nhắc ví bitcoin bằng các yếu tố: chi phí, các lớp bảo mật và tính năng nó mang lại.
3.3. Makers và Takers:
Các sàn giao dịch bitcoin trực tuyến sẽ phân loại bạn là Makers (người bán) hay Takers (người mua). Sàn sẽ “nỗ lực” match Makers và Takers với nhau khi lệnh giới hạn của những người dùng này khớp nhau, hoặc phù hợp với nhau.
Nếu sàn giao dịch bitcoin càng có nhiều người tham gia thì khả năng bạn dễ match với một người càng lớn. Vì lúc này, độ sâu thị trường – tức mà độ lớn của sổ đặt hàng tại sàn càng khổng lồ. Cũng rất dễ hiểu, vì càng có nhiều lệnh trên sổ thì người dùng càng dễ dàng mua hoặc bán với mức giá mong muốn.
Do đó, khi chọn sàn giao dịch, hãy chú ý đến cả tiêu chí độ sâu thị trường này.
Lời kết:
Exchange Bitcoin hay BTC Exchange là nơi diễn ra những giao dịch bitcoin, thường sẽ theo hệ thống P2P (ngang hàng). Có rất nhiều sàn giao dịch bitcoin trên thế giới, do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng để chọn ra một sàn giao dịch phù hợp với bạn.
