Là cách gọi ngắn gọn biểu hiện cho việc người dùng tham gia xác minh danh tính trong các dự án về tiền điện tử. Nhà đầu tư khi nghe đến KYC sẽ hiểu ngay ý nghĩa của nó. Cụ thể cách xác minh KYC cho người mới như thế nào? Mời bạn tìm hiểu trong bài viết dưới đây.
KYC là gì?
KYC viết tắt bởi cụm từ “Know Your Customer/Client”, dịch ra có nghĩa là biết khách hàng là ai, lý giải cho quá trình xác minh danh tính khách hàng thông qua các bước yêu cầu cung cấp các thông tin cơ bản. Trong các quy trình ALM thì đây là bước đầu tiên để thẩm định khách hàng.
Đối với các nhà đầu tư trong lĩnh vực tiền điện tử khi nhắc đến KYC họ sẽ hiểu ngay đó là bước xác minh danh tính. Quá trình KYC này diễn ra cho phép các chủ đầu tư có thể đưa ra dự đoán về mức độ chịu được khả năng về rủi ro cũng như kiến thức cùng sự hiểu biết nhất định trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán đầu tư…
Cụ thể trong quá trình KYC sẽ bao gồm 2 quy trình được quy định chính là:
- PII- Personally identifiable information, có nghĩa là thu thập các thông tin cá nhân bao gồm các loại giấy tờ cá nhân được chính phủ nhà nước cấp và công nhận tính hợp pháp.
- PEP – Politically Exposed Person quá trình này cho phép sự đánh dấu trong trường hợp các nhân có tiền án, tiền sự hoặc thậm chí là các cá nhân tiếp xúc với chính trị.
Mục đích chính của KYC là gì?
KYC là một quá trình nhằm giúp bảo vệ các chủ đầu tư cùng với các nhà tư vấn đầu tư. Điều này có nghĩa là trong môi trường và xu thế hiện tại, các tổ chức phải đặc biệt quan tâm đến việc xây dựng một KYC cho riêng mình, nhất là các tổ chức chính phủ. Những hạn chế cùng rủi ro mà khách hàng gặp phải cần được xây dựng dựa trên cách hiểu biết riêng của khách hàng về một số quy định chung xuất phát từ các tổ chức.
Các dự án tiền điện tử để có thể huy động được nguồn vốn đầu tư rất cần xây dựng cũng như tuân thủ theo các quy trình KYC. Trong tương lai tiền điện tử sẽ như một phương tiện thanh toán trao đổi lẫn nhau giữa nhiều người dùng. Sự phát triển này đòi hỏi có quy trình KYC được diễn ra.
Tầm quan trọng của KYC
Xem thêm: https://toptradingforex.com/lina-coin-la-gi-du-doan-gia-lina-coin-va-no-giai-quyet-gi/
KYC đóng vai trò quan trọng giúp ngăn chặn các trường hợp vi phạm tiêu chuẩn cộng đồng về vấn đề rửa tiền, hối lộ… Có thể thấy từ thời điểm năm 1989 nhiều quốc gia trên thế giới bắu thực hiện việc cam kết trong quá trình thực thi những khuyến cáo từ lực lượng đặc nhiệm hành động Tài chín.
Một số tổ chức, doanh nghiệp tài chính hoặc phi tài chính hoặc thậm chí là một số tổ chức tội phạm có mục đích xấu, bất hợp pháp như rửa tiền thì KYC như một biện pháp ngăn chặn vậy. Dù là cố ý hay vô ý thì KYC cũng sẽ không cho phép quá trình này được diễn ra.
Chính vì vậy mà những doanh nghiệp phần nào có thể nắm bắt được nhu cầu khách hàng thông qua việc thực hiện KYC. Và điều này cũng cho phép các doanh nghiệp có thể từ chối nếu như nhận thấy những mục đích mang tính rủi ro từ khách hàng. Bên cạnh đó các doanh nghiệp cũng được phép theo dõi tiến trình cùng các hoạt động của khách hàng.
KYC hoạt động trong lĩnh vực crypto
Hiện nay hầu hết các sàn giao dịch đều yêu cầu tính nắng KYC đến từ khách hàng nếu như họ muốn tham gia vào các hoạt động của sàn. Đều này cũng đồng thời cho phép khách hàng có thể nhận được nhiều hơn mức ưu đãi như trade được số lượng lớn, giảm các chi phí rút tiền…Có thể thấy chức năng chính của KYC tại các sàn này chính là bảo vệ cho sự an toàn của tài khoản cá nhân khách hàng tránh những tổn thất khác.
Một số sàn điện tử phổ biến hiện nay nghiêm ngặt trong quá trình KYC chính là sàn Binance US, tại đây yêu cầu người dùng khi tham gia cần cung cấp đầy đủ các PII và ID hợp pháp. Bên cạnh đó cũng có những cái tên khác như Bitfinex, Houbi Global, Coinbase, Gemini…mặc dù không bắt buộc về KYC, thế nhưng nếu khách hàng KYC sẽ nhận được nhiều hơn các tính năng và công cụ cung cấp tối ưu hơn.
Quá trình xác minh danh tính KYC
- Bước 1: Thu thập các thông tin nhận dạng cá nhân (PII)
Đây là bước cơ bản của quá trình KYC, đầu tiên chính là thu thập các thông tin về họ và tên, ngày tháng năm sinh và địa chỉ…Những tài liệu chính thức này phải được chính phủ cung cấp như hộ chiếu, giấy phép lái xe, cùng một số loại giấy tờ có liên quan.
- Bước 2: Thẩm định thông tin KYC
Các nhà môi giới sẽ thông qua bước này để nắm bắt được thông tin rằng khách hàng KYC của mình có những rủi ro nào liên quan đến việc rửa tiền, tội phạm hay không. Bằng cách thức thẩm định thông tin dựa trên những cơ sở dữ liệu mà khách hàng cung cấp về PEP tiếp xúc với các vấn đề chính trị. Việc chấp nhận hoặc từ chối khách hàng khi KYC là cả một quá trình thẩm định để đối chiếu, chấm điểm tín dụng khách hàng trên cơ sở dữ liệu nội bộ bên thứ ba.
- Bước 3: Giám sát liên tục KYC
Những giao dịch đáng ngờ có thể xuất hiện, và bằng cách giám sát, kiểm soát liên tục này sẽ nhằm giúp doanh nghiệp có thể phát hiện kịp thời. Bên cạnh đó cũng yêu cầu rằng các thông tin KYC cần được liên tục cập nhật trên hệ thống. Tùy thuộc vào từng mức độ vụ việc mà có thể trình báo lên các cơ quan có thẩm quyền để họ giải quyết theo pháp luật.
Một số yêu cầu xác minh KYC
Trong bước cơ bản khi thực hiện quá trình KYC đòi hỏi bạn cần điền một cách đầy đủ và chính xác các thông tin đúng với giấy tờ hợp pháp thực tế. Yêu cầu sẽ bị từ chối nếu như có bất kỳ sự sai sót nào diễn ra.
- Một số loại giất tờ cần thiết như CMND/CCCD, passport, giấy phép lái xe…Để quá trình KYC được dễ dàng chấp nhận hơn bạn có thể sử dụng passport vì nó có song ngữ anh/việt.
- Một số loại giấy tờ khác như hóa đơn điện nước, ngân hàng, mạng internet chứng thực cho địa chỉ cư trú của bạn phải trong phạm vi 3 tháng gần nhất.
- Hình ảnh chụp phải rõ ràng, không được mờ…
Các bước xác minh KYC
- Bước 1: Đăng nhập vào trang chủ hệ thống của sàn giao dịch hoặc các dự án ICO đang diễn ra. Nhấn chọn vào Cài đặt, chọn xác thực danh tính KYC.
- Bước 2: Các thông tin cần thiết lúc này được yêu cầu và bắt buộc bạn phải điền vào sao cho đúng và hợp lệ.
- Bước 3: Hệ thống sẽ tự động xuất theo công nghệ OCR đòi hỏi bạn cần hoàn thiện một số thông tin cá nhân hoặc cũng có thể là chụp chân dung của bản thân khi được yêu cầu để KYC.
- Bước 4: Trong vòng từ 1 giờ hoặc có các sàn lâu hơn sẽ là 1 tuần, quá trình KYC hoàn tất sẽ được cung cấp và gửi kết quả đến địa chỉ gmail của bạn đã đăng ký.
Cách tốt nhất để đảm bảo an toàn cho tài sản cá nhân bạn trên các sàn giao dịch chính là thực tiễn quá trình KYC. Điều cũng cũng đồng thời giúp cho các hoạt động vi phạm pháp luật, rửa tiền…không được phép diễn ra. Hy vọng qua viết này bạn đã có thể hiểu được KYC là gì cũng như các bước KYC cho một người mới là như thế nào. Đây là những thông tin bổ ích giúp bạn trong quá trình tham vào sàn hoặc dự án coin.
