Tham gia vào quỹ đầu tư tuy không đòi hỏi quá nhiều kiến thức chuyên môn mà chỉ cần các nhà đầu tư có thể lựa chọn được tổ chức uy tín. Để tham gia hiệu quả bạn cần hiểu được quỹ đầu tư là gì cũng như các tiêu chí của một tổ chức đầu tư quỹ uy tín.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư là một loại quỹ được thành lập nhằm mục đích chính là huy động nguồn vốn từ các nhà đầu tư. Theo Điều 4 – luật chứng khoán 2019, nguồn quỹ đầu tư này sẽ do công ty thực hiện đầu tư phân bổ vào đa dạng các loại tài sản giúp bạn sinh lời hiệu quả.
Các nhà đầu tư sẽ bỏ vào quỹ nguồn vốn nhàn rỗi của mình. Thông qua hình thức định chế tài chính trung gian phi ngân hàng này mà bạn có thể mua được các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ hoặc thậm chí là nhiều loại tài sản khác được niêm yết trên quỹ. Chính vì vậy mà chúng ta cũng có thể xem việc đầu tư vào quỹ đầu tư cũng chính là đầu tư tài chính.
Quỹ phải được do một tổ chức thực hiện chứ không được phép chỉ một cá nhân đứng ra thu hút nguồn vốn đầu tư. Tại Việt Nam đều này là vi phạm pháp luật, chính vì vậy mà quỹ phải gắn liền với tổ chức kinh doanh, công ty quản lý thì mới có thể tiến hành quá trình định chế tài chính trung gian phi ngân hàng.
Chức năng của quỹ đầu tư đối với thị trường tài chính
Có thể thấy bên cạnh chức năng là công cụ hỗ trợ cho các nhà đầu tư sinh lời từ nguồn vốn nhàn rỗi thì quỹ đầu tư còn có chức năng thúc đẩy nền kinh tế phát triển. Chính vì vậy mà nguồn quỹ thực sự có vai trò rất lớn trong giai đoạn nền kinh tế tài chính hiện nay. Cụ thể các chức năng như:
- Thúc đẩy tiến trình đầu tư tài chính mọi cá nhân, đối tượng
Công cụ này là phương pháp tối ưu đối với hầu hết các nhà đầu tư vì tính an toàn và tiện lợi. Giải pháp này giúp cho các nhà đầu tư không có quá nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường hay phân tích chỉ báo biểu đồ, nắm bắt thông tin thị trường…vẫn có thể đầu tư nguồn vốn mình vào các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu…
- Khả năng sinh lợi nhuận hiệu quả
Để có thể tối ưu hóa lợi nhuận bạn nên tìm hiểu và lựa chọn các nguồn đơn vị uy tín với đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm trong việc đầu tư tài chính. Như vậy thì bạn có thể an tâm vì sản phẩm được các chuyên gia trực tiếp quản lý và sẽ dễ dàng kiếm được nhiều lợi nhuận cao.
- Giảm mức rủi ro về tài chính
Việc đầu tư bất kỳ dự án hay quỹ tài chính nào cũng sẽ đi kèm với rủi ro nhất định, mặc dù chúng ta luôn muốn có lợi nhuận tốt song sẽ không tránh khỏi những trường hợp rơi vào thua lỗ, thiệt hại. Vậy nên sự lựa chọn an toàn nhất của bạn trong thời điểm hiện tại chính là quỹ đầu tư, với đa dạng các danh mục đầu tư như cổ phiếu, vàng, dầu mỏ, tiền…Việc của bạn chính là lựa chọn một quỹ mà bạn yêu thích và cảm thấy phù hợp để bắt đầu, còn lại đã có các chuyên gia quản lý.
- Được tham gia vào các sàn đầu tư mà cá nhân khó tiếp cận được
Như trên khái niệm, quỹ đầu tư là tập hợp nguồn vốn từ các nhà đầu tư, chính vì vậy mà dòng tiền này cũng sẽ được phép tham gia vào các sàn đầu tư cao cấp, cũng chính là nơi mà hầu hết các cá nhân riêng lẻ khó tiếp cận được. Tại các sàn lớn, mức lợi nhuận cũng tốt và tính an toàn cũng cao hơn.
- Mang đến cho thị trường chứng khoán nhiều lợi ích
Các quỹ có sự uy tín sẽ luôn huy động cũng như tập hợp được nhiều nguồn vốn để tham gia đầu tư vào đa dạng các sản phẩm trong đó có chứng khoán, vàng, bất động sản,…Khi đã chiếm được ưu thế trong thị trường này sẽ tạo ra tính thanh khoản cao có lợi cho các nhà đầu tư. Đồng thời cũng giúp thúc đẩy thị trường ngày càng phát triển hơn.
Phân loại quỹ đầu tư
Hiện nay trên thị trường có rất nhiều loại quỹ khác nhau, điều này giúp các nhà đầu tư có nhiều cơ hội lựa chọn, thế nhưng đối với những nhà đầu tư mới thì đây thực sự khá là khó khăn. Vì vậy dưới đây sẽ phân loại một cách cơ bản để bước đầu các nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm có thể nắm bắt được:
- Phân loại dựa vào cấu trúc vận động vốn bao gồm quỹ đóng và quỹ mở.
Quỹ đóng là loại quỹ chỉ cho phép phát hàng 1 lần duy nhất khi bạn tham gia vào huy động nguồn vốn. Quỹ này không có chức năng mua lại các cổ phiếu, trái phiếu…khi các nhà đầu tư có mục đích bán lại.
Quỹ mở là loại quỹ được phát hành không giới hạn thời gian hoạt động. Tức là định kỳ các giao dịch của các nhà đầu tư sẽ luôn được tiến hành ngay sau khi phát hành quỹ. Đồng thời các giao dịch này cũng được các công ty quản lý trực tiếp tiến hành với các nhà đầu tư.
- Phân loại dựa vào nguồn vốn huy động bao gồm quỹ công chúng và quỹ thành viên
Quỹ công chúng được thực hiện thông qua quá trình phát hành rộng rãi trên thị trường. Đối với quỹ này hầu hết các nhà đầu tư tham gia đều là cá nhân riêng lẻ. Mục đích chính là cung cấp đến các nhà đầu tư nhỏ lẻ để họ có thể đa dạng hóa sản phẩm đầu tư của mình.
Quỹ thành viên
Đối tượng tham gia vào quỹ là các cá nhân hoặc tập đoàn lớn. Những nhà đầu tư tham gia vào với nguồn vốn lớn sẽ có quyền tham gia vào kiểm soát đầu tư quỹ. Một số loại quỹ phổ biến trên thị trường như quỹ cổ phiếu, quỹ thị trường tiền tệ…
- Phân loại dựa vào hình thức tổ chức bao gồm quỹ dạng hợp đồng và quỹ dạng công ty.
Quỹ dạng hợp đồng là quỹ được tạo ra và phát hành bởi công ty nhất định, thực hiện quá trình huy động vốn và đồng thời tiến hành đầu tư. Điều này có nghĩa là các công ty quản lý quỹ được các nhà đầu tư ủy thác nguồn vốn.
Quỹ dạng công ty là loại quỹ được tạo thành dưới tư cách là pháp nhân, thông qua đó hoạt động tuân thủ các quy định của pháp luật. Các nhà đầu tư sẽ đóng vai trò là một cổ đông cũng như có quyền được bầu ra quản lý quỹ.
Các yếu tố để lựa chọn quỹ đầu tư tốt
Đầu tư không phải là một việc dễ dàng, chính vì vậy hãy luôn có sự nghiên cứu kỹ để đưa ra quyết định chọn lựa một công ty quản lý quỹ uy tín và an toàn, bạn có thể tham khảo một số yếu tố sau:
- Quỹ được kiểm soát bởi các cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
- Đội ngũ quản lý thực hiện quỹ phải có sự linh hoạt và tính chuyên nghiệp cao.
- Các nhà đầu tư tham gia hoàn toàn có thể có được nguồn thu nhập ổn định.
- Không tiêu tốn quá nhiều thời gian cho việc nghiên cứu.
- Không tốn nhiều kiến thức tài chính vẫn có thể tham gia.
- Các mục đầu tư được đa dạng hóa nhằm tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Đầu tư vào quỹ là một hình thức đầu tư khá phổ biến trên nhiều quốc gia và ngày nay hình thức này đã trở thành xu hướng tại Việt Nam. Chính vì vậy mà các quỹ đầu tư lớn lần lượt được hình thành thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia. Tuy nhiên đầu tư là cả quá trình tìm hiểu và lựa chọn các nguồn quản lý quỹ uy tín và an toàn. Hy vọng qua bài viết này đã có thể giúp bạn đọc có cái nhìn tổng quát và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp.
